На сегодняшний день первое и главное условие: такой специалист как ипотечный консультант должен быть по образованию экономистом, чтобы мог выполнить все необходимые подсчеты по предоставленным ему данным. Он должен своему клиенту подсказать правильное решение в бизнес ипотеке, ипотечном кредитовании. Данный специалист досконально знает все банковские программы, может проконсультировать по всем интересующим вопросам так досконально, что его клиентам вовсе не придется самим взаимодействовать с банками. Консультант, или брокер сможет быстро подобрать для клиента как банк, так и вариант ипотеки. Кроме того ипотечный консультант предлагает для желающих дополнительные услуги – доставка документов, проверка наличия и правильного их заполнения, помощь в получении необходимого вида ипотеки.

А на рынке страховых услуг сегодня пользуется существенным спросом брокеры страховых компаний, которые осуществляют прямые продажи страховок и являются посредниками между компаниями и клиентами. Конечно, нужно признать недостаточный уровень оказываемых услуг по сравнению с европейскими стандартами. Но этот сектор на данный момент находится в процессе перемен, внедряются принципы прозрачности, честной конкуренции и высокого профессионализма. Изменяется подход к работе с клиентами. Если недавно приоритетным было количество законченных сделок, то сейчас акцент делается на качество. Основная причина в том, что клиент изменился, стал более образованным и более требовательным, и это заставляет консультанта работать над повышением своего профессионализма.

Только от качественного сервиса зависит успех в развитии посреднической деятельности. Новый подход предполагает, что клиент вполне осознанно приобретет тот финансовый продукт, который он желает купить и в состоянии это сделать. И ни в коем случае не тот, который так хочет всучить ему консультант исходя из своих интересов. Требования по качеству и уровню обслуживания клиентов служат для повышения персональной ответственности брокеров страховых компаний за предоставляемые услуги.  Но нужно на вещи смотреть реально: быстрых изменений к лучшему не будет, ведь рынок посредников пока нестабилен, внедрение жестких требований может поколебать его и даже разрушить. Необходимо какое-то время для адаптации. В нашей стране проводится работа по приведению деятельности брокеров страховых компаний к мировым стандартам. Мы на пути к большим переменам.